Будущий успех инвестиций зависит от сочетания трёх факторов:
- надёжности,
- ликвидности,
- доходности.
При этом в природе нет абсолютно надёжных, абсолютно ликвидных и при этом заоблачно доходных инструментов, зато отсутствие каждого фактора компенсируется присутствием другого. К примеру, инвестиции в менее доходные акции могут нести в себе и меньший уровень риска, зато высокорисковые бумаги принесут в перспективе и более высокую доходность. Чтобы не испытать разочарования и не потерять слишком много, не следует заниматься очень крупными вложениями, которые превышают одну треть от личного бюджета инвестора. Не стоит также вкладывать, особенно в высокорискованные операции, деньги которые отложены на важные нужды — например, на лечение или учёбу детей. Твёрдых гарантий на прибыль никто на фондовом рынке дать не сможет — рынок зависим от ситуаций, которые невозможно предсказать.
В то же время не стоит и бояться рисков — разумный подход к выбору стратегии инвестирования, и инвестирование сумм, необременительных для личных финансов, приносит, как правило, положительный результат и может значительно увеличить капитал.
Одна из важнейших задач инвестора — систематизировать свои вложения так, чтобы соблюсти баланс между активами с высокими рисками и активами с низкими рисками. Такой баланс (называемый ещё диверсификацией рисков) достигается вложениями в различные финансовые инструменты с разным уровнем риска. Как правило, в портфеле инвестора банковские депозиты, облигации, вложения в валюту и драгоценные металлы относятся к инструментам с самым низким риском. Вложения в акции считаются более рискованными, так как они в большей степени зависят от колебаний рынка, которые не всегда удаётся предсказать. Инвестиции в активы с низкими рисками не приносят большого дохода, но позволяют защитить вложения — в случае падения акций инвестор не потеряет крупных сумм. Суть диверсификации в том, чтобы падение одного актива всегда компенсировалось ростом другого.
Подготовлено при содействии ФИНАМ